Notre description de poste de Banquier(ère) relationnel(le) inclut les responsabilités, les devoirs, les compétences, l'éducation, les qualifications et l'expérience.
À propos du rôle de Banquier(ère) relationnel(le)
Un banquier relationnel est un professionnel de la finance chargé de gérer et de développer des relations avec les clients pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers. Cela peut inclure la fourniture de conseils financiers personnalisés, la recommandation et la vente de produits et services bancaires, et la garantie de la satisfaction des clients. Les banquiers relationnels maintiennent également une connaissance des réglementations et politiques bancaires actuelles, et travaillent activement pour attirer et fidéliser les clients de la banque.
Objectif du Rôle
Le rôle d'un banquier relationnel est de construire et maintenir des relations solides avec les clients, comprendre leurs besoins financiers, et offrir des solutions bancaires personnalisées pour répondre à ces besoins. Cela comprend la fourniture de conseils sur les produits bancaires, la gestion des comptes, et l'identification des opportunités de vente croisée et de vente additionnelle. L'objectif ultime est de garantir la satisfaction du client, d'augmenter la fidélisation, et de favoriser la croissance des revenus de la banque.
Résumé de Banquier(ère) relationnel(le)
Un banquier relationnel est un professionnel de la finance spécialisé dans l'établissement et le maintien de relations solides avec les clients. Il est responsable de fournir des conseils financiers personnalisés et des solutions pour répondre aux besoins bancaires de ses clients. Cela peut inclure la gestion des comptes, l'offre d'options de crédit et de prêt, et la fourniture de conseils en matière d'investissement. Le banquier relationnel doit avoir d'excellentes compétences en communication et en service à la clientèle, ainsi qu'une compréhension approfondie des produits et services bancaires. Il doit également être capable d'analyser les informations financières et de faire des recommandations en fonction des objectifs et de la tolérance au risque de ses clients.
Devoirs de Banquier(ère) relationnel(le)
- Établir et entretenir des relations avec les clients en fournissant un service exceptionnel et en identifiant leurs besoins financiers
- Éduquer les clients sur les produits et services bancaires
- Aider les clients à ouvrir de nouveaux comptes, à demander des prêts et à effectuer d'autres transactions bancaires
- Analyser les informations financières des clients pour recommander des produits et services appropriés
- Atteindre les objectifs de vente fixés par la direction
- Collaborer avec les autres départements pour assurer une expérience client fluide et efficace
- Rester informé des tendances du secteur et des changements dans les réglementations bancaires
- Garder confidentielles les informations sur les clients et suivre toutes les politiques et procédures bancaires
Compétences de Banquier(ère) relationnel(le)
- service à la clientèle
- vente
- conseils financiers
Exigences de Banquier(ère) relationnel(le)
- solides compétences en communication
- excellent service à la clientèle
- connaissance des produits et services bancaires
- capacité à établir et entretenir des relations avec les clients
Traits Personnels
- amical
- sociable
- bon auditeur
- excellentes compétences en communication